Актуальна роль КУА у 2025 році: баланс між консервативним інвестором і новим поколінням

У 2025 році компанії з управління активами (КУА) опинилися на перетині двох інвестиційних світів. З одного боку — досвідчені інвестори з поколінь X і Y, які цінують надійність, передбачуваність та класичні інструменти. З іншого — молоде цифрове покоління Z, що звикло до мобільності, фінтеху, додатків і високої швидкості прийняття рішень. Для КУА це не лише виклик, а й можливість — розширити свою роль у капітальному ринку, зберігаючи довіру традиційного інвестора і водночас залучаючи нову хвилю активних клієнтів.

Трансформація запиту: що шукають інвестори у 2025 році

Традиційний інвестор, особливо юридичні особи, пенсійні фонди чи приватні клієнти віком 40+, шукає у КУА перш за все стабільність. Для них ключові аргументи — це захист активів, мінімізація ризиків, законодавча відповідність та прозора звітність. Саме тому ПІФи (пайові інвестиційні фонди), облігації внутрішньої державної позики та корпоративні КІФи залишаються популярними серед цього сегменту.

Натомість покоління Z ставить інші акценти. Їх цікавить не лише прибутковість, а й зручність входу у фонд, інтерфейс мобільного застосунку, швидкість виведення коштів, прозорість комісій та наявність ESG-факторів у стратегії. Увага до соціального впливу, доступ до «low-entry» продуктів та гейміфікація інвестування стають базовими очікуваннями.

Як КУА адаптуються до нової реальності

Компанії з управління активами, які прагнуть залишатися релевантними в 2025 році, змушені працювати на дві аудиторії одночасно — і консервативну, і цифрову. Це формує нову модель КУА як гнучкої, технологічної, але й юридично захищеної структури.

Сучасні КУА починають:

• запускати цифрові ПІФи з мінімальним порогом входу (від 1000 грн), доступні через банківські чи брокерські застосунки;
• інтегрувати аналітичні дашборди, які дозволяють інвестору в реальному часі бачити динаміку портфеля;
• адаптувати інформаційні панелі під UX покоління Z: мобільна візуалізація, короткі пояснення, ESG-рейтинги;
• водночас зберігати класичний підхід для юридичних клієнтів — індивідуальні рішення, портфельне управління, щоквартальна звітність.

КУА як міст між двома парадигмами інвестування

Інституційна сила КУА в тому, що вона може бути адаптивною: фондова оболонка залишається регульованою та юридично зрозумілою, а ось способи доступу, інтерфейси та сервіс — змінюються відповідно до покоління. Тому КУА перестає бути лише фінансовим посередником і стає точкою контакту між інвестором і ринком капіталу, з урахуванням як довіри, так і технологій.

Це особливо важливо в контексті післявоєнної відбудови України, коли потрібен максимальний притік внутрішнього капіталу. Нове покоління інвесторів не прийде через банківське відділення — воно шукає інструменти, доступні з телефона. Саме тому важливо, щоб у 2025 році інвестиційні фонди через КУА були не лише ефективними, а й зрозумілими для кожного покоління вкладників.

Роль SFG у побудові мосту між поколіннями

Інвестиційна коаліція «SFG» підтримує трансформацію ринку управління активами в Україні. Ми виступаємо за створення продуктів, які одночасно відповідають високим стандартам корпоративного управління та сучасним запитам цифрових користувачів. Адже лише через синергію довіри, аналітики та технологій КУА можуть стати ключовим елементом фінансової культури нової України.

‍